その方法は 「ポートフォリオの構成比」を金額で表示し直すこと。 (金額はいくらでも構わないが)お勧めは「全体で100万円投資する」と考えよう。 すると「ポートフォリオの構成比」はそのまま投資金額になる。 |
資産 構成比→投資金額 期待収益率 預金 50% 50万円 0.3% 債券 30% 30万円 1.2% 株式 20% 20万円 7.0% |
もともと、構成比はこのような状況を意味している。 あとは個々の資産ごとに収益金額を計算して合計すればよい。 資産 投資金額×期待収益率=収益額 預金 50万円×0.3%=0.15万円 債券 30万円×1.2%=0.36万円 株式 20万円×7.0%=1.40万円 合 計 1.91万円 全体で100万円投資したら合計1.91万円儲かったことを意味している。 だからポートフォリオ全体の収益率は1.91%と求められる。 |
戻る |